Política de Conocimiento del Cliente (KYC) – SI VA Digital SAS

1. Compromiso Legal y Regulatorio

SI VA Digital SAS (SIVA) es una plataforma para el procesamiento de transacciones con criptoactivos y monedas fiduciarias, en cumplimiento estricto de los marcos jurídicos vigentes en Colombia. Nos adherimos a los principios y protocolos de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT), así como a los lineamientos establecidos en los marcos regulatorios KYC, SARLAFT y SAGRILAFT. Esta política se rige por la Ley 190 de 1995, la Ley 1121 de 2006, el Decreto 1081 de 2015 y las circulares de la Superintendencia Financiera de Colombia.

2. Registro y Naturaleza de los Usuarios

SIVA registra únicamente personas naturales con nombre y apellido completo. En el caso de personas jurídicas, deben cumplirse:

• Registro personal como persona natural (KYC individual).
• Validación de la empresa mediante KYC empresarial.
• Autorización del equipo de cumplimiento.

3. Niveles de Verificación KYC

Nivel 1 – Registro Básico

Permite una única transacción menor a COP $500.000. Requiere: nombre completo, correo, teléfono, documento de identidad, dirección, profesión, nacionalidad y contraseña.

Nivel 2 – Verificación Estándar

Obligatoria para continuar operando. Incluye validación mediante servicio de verificación PERSONA.

Nivel 3 – Supervisión Reforzada

Aplica entre COP $10.000.001 y $20.000.000 en 30 días. Requiere declaración de origen de fondos.

Nivel Exhaustivo – Verificación Avanzada

Para montos superiores a $20.000.000. Requiere documentos adicionales y aprobación del oficial de cumplimiento.

Nivel Empresarial

Aplica a empresas registradas y personas naturales con movimientos similares. Requiere documentación fiscal y bancaria.

Nivel Extremo – Validación Biométrica Presencial

Solo para casos de alto riesgo o sospechas de suplantación de identidad.

4. Monitoreo Continuo

Controles automáticos y revisiones manuales para detectar operaciones inusuales.

5. Políticas Especiales de Admisión y Vigilancia

• PEPs y residentes en jurisdicciones de riesgo estarán bajo monitoreo reforzado.
• Listas disuasorias internacionales no son admitidas.
• Reportamos operaciones en efectivo mayores a COP $10.000.000.

6. Mantenimiento de Registros

Todos los registros se conservan por un mínimo de 10 años, cumpliendo la normativa vigente.

7. Disposiciones Finales

El incumplimiento de esta política puede derivar en suspensión o cierre de cuenta. Fondos retenidos serán devueltos tras un proceso administrativo de cumplimiento.

Última actualización: Julio 2025