Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT)

1. Alcance y Compromiso

SI VA Digital SAS adopta esta política para prevenir, detectar y reportar actividades relacionadas con lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT), en cumplimiento con la normativa colombiana (SARLAFT y SAGRILAFT) y las directrices de la UIAF y demás autoridades competentes.

2. Roles y Responsabilidades

• Máximo órgano social: aprueba la política y supervisa su cumplimiento.
• Oficial de Cumplimiento: implementa, monitorea, analiza alertas y reporta a las entidades reguladoras cuando corresponda.
• Colaboradores y terceros: deben cumplir integralmente esta política, reportando cualquier irregularidad.

3. Identificación y Conocimiento del Cliente (KYC)

Todos los usuarios pasan por el proceso KYC descrito en la Política de Conocimiento del Cliente (KYC) ya aprobada por la empresa. Se validan contra listas restrictivas (OFAC, ONU, UE, etc.) y se verifica el origen de fondos. No existe excepción a esta verificación para operaciones de cualquier monto.

4. Monitoreo Transaccional (Automatizado + Humano)

El sistema envía periódicamente a la API de análisis IA un JSON con las operaciones de cada usuario, con el fin de identificar patrones fuera de la normalidad. Con la información consolidada de todos los usuarios, el sistema resalta inmediatamente operaciones atípicas. Toda alerta será evaluada por una verificación HUMANA realizada por el Oficial de Cumplimiento.

5. Operaciones Mayores a COP $20.000.000

Para operaciones acumuladas o únicas que superen COP $20.000.000 en 30 días, se requiere:

• Formulario de Origen de Fondos.
• Supervisión y aprobación expresa del Oficial de Cumplimiento.

6. Reportes a Entidades Reguladoras

SI VA Digital SAS cumple con la obligación de reportar operaciones sospechosas (ROS), operaciones en efectivo y reportes de ausencia de operaciones relevantes ante la UIAF, siguiendo los formatos y plazos exigidos por la ley.

7. Conservación de Registros

Todos los datos de KYC, monitoreo, formularios y reportes se conservan por un mínimo de 10 años en formato digital seguro y auditable.

8. Actualización y Revisión

Esta política será revisada y actualizada al menos una vez al año o cuando cambie la normativa, los riesgos detectados o las instrucciones de las entidades reguladoras.

9. Aprobación

Aprobada por el Máximo Órgano Social y el Oficial de Cumplimiento de SI VA Digital SAS el 01 de Agosto del 2025.

Última actualización: Agosto 2025